2023年3月24日，由恒生電子主辦的金融（科技）行業2023首屆峰會在烏鎮盛大開幕，本屆峰會以“‘數’論新局，‘智’享未來”為主題，邀請金融行業監管協會、智庫領袖、金融業務與技術專家等重量級嘉賓，云集超千位來自銀行、銀行理財、保險、基金、證券等行業的精英齊聚一堂，聚焦當下金融資管行業發展存在的問題與痛點，共同探討數智化轉型背景下，資管機構應對變化與挑戰的解決方案。
此次峰會，盈米基金受邀在資管投資分會場上，與來自理財子、基金公司、券商等眾行業的嘉賓一同探討當前資管行業新趨勢。會上，盈米基金董事長肖雯結合自身在基金投顧領域多年的實踐經驗，就“理財公司負債端能力建設的思考與建議”一題發表了主題演講。
盈米基金董事長 肖雯
盈米基金認為，當下銀行理財行業面臨的挑戰，實質上是后資管時代，負債端的轉型跟不上產品端的轉型的體現。隨著銀行理財凈值化時代的發展，投資者剛性兌付的預期以及習慣未能及時轉變，銷售機構習慣于賣產品預期收益的銷售模式也難以適應市場的變化，這是當下銀行理財市場最主要的兩對矛盾。
如何解決凈值化背景下，理財公司面臨的兩對矛盾？盈米基金緊跟當下金融行業數智化轉型的趨勢，依靠自身深厚的金融科技實力和基金投顧經驗，著眼于理財產品生命周期的全流程，圍繞產品、渠道、客戶三大維度，從資產端與負債端“互相成就”的角度給出了盈米基金的解決方案。
盈米基金董事長肖雯認為：決定客戶投資體驗差別的，不僅是資產端小數點后1-2位數的業績差異，還有整個負債端讓客戶感受到的服務和品牌。提升客戶投資體驗，需資產端和負債端共同努力。
就資產端而言，盈米基金依托強大的投資研究能力與科技實現能力，可為資管機構投研體系的搭建及科技化水平的提升充分賦能。同時盈米基金成熟的交易運營支持體系、可適配各類型資管機構需求的多元數字化系統方案以及貫穿投資生命全周期的投研服務支持體系，可充分賦能理財公司資產端的能力建設。
就負債端來說，盈米基金圍繞“提升認知、建立關系”的核心，提出了建設渠道營銷管理體系、打造內容生產及運營體系和構建客戶洞察及分析體系的負債端建設“三步”解決方案，協助理財公司與銷售渠道一起，將優秀的理財產品通過互聯網化的營銷方式傳遞給合適的客戶。
通過資產端和負債端的共同發力，盈米基金最終幫助理財公司實現資產端理財產品投資研究能力的提升及負債端“千人千時千面”的全程客戶陪伴，大大提升其客戶的投資體驗。
身處金融科技數智化和銀行理財凈值化的浪潮中，盈米基金深刻認識到，面對新的機遇和挑戰，資管機構需要金融科技力量的“護航”。盈米基金總結了多年來投身投顧行業積攢的領先投顧實踐經驗及方法論，全面整合自身在投顧領域和金融科技領域的能力，為各類型資管機構提供交易服務之上的投研、投顧方向的多元增值服務，助力資管機構應對金融行業數智化及凈值化帶來的挑戰。
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