濟(jì)寧農(nóng)商銀行因金融借款合同糾紛將兩人告上法庭，不料卻牽扯出一起自家員工違規(guī)發(fā)放貸款的案件。
和訊銀行消息 日前，山東省濟(jì)寧市任城區(qū)人民法院公布了一份刑事判決書。山東圣泰農(nóng)村合作銀行(下文稱圣泰農(nóng)合銀行)常青支行主任王某因違法發(fā)放貸款罪被法院判處有期徒刑三年，緩刑四年。
2016年9月，圣泰農(nóng)合銀行與濟(jì)寧市任城區(qū)農(nóng)信社合并改制為濟(jì)寧農(nóng)商銀行，濟(jì)寧農(nóng)商銀行因金融借款合同糾紛，將王海和王峰起訴至任城區(qū)人民法院，要求兩人歸還一筆1200萬(wàn)貸款。不料此次訴訟卻牽扯出一起自家員工違規(guī)發(fā)放貸款的案件。
經(jīng)法院審理查明，2014年上半年，王海需要借款400萬(wàn)元，王某介紹濟(jì)寧大鎊有限公司(下文稱大鎊公司)劉航借予王海400萬(wàn)元。
2015年4月，王海欲在圣泰農(nóng)合銀行貸款，時(shí)任常青支行主任的王某將此事與大鎊公司劉航說(shuō)起此事，劉航以未歸還其400萬(wàn)欠款為由欲扣押王海名下房產(chǎn)。王某與二人協(xié)商，以大鎊公司提供鋼材購(gòu)銷合同為由，在圣泰農(nóng)合銀行貸款，用銀行貸出款項(xiàng)償還之前貸款，兩人同意。
據(jù)劉航表示，400萬(wàn)元錢是由王某介紹才借給王海的，這次本來(lái)是要王海還錢的，結(jié)果也是王某協(xié)商還款一事，才用大鎊公司的名義編造了一份購(gòu)銷合同。
據(jù)劉海供述，開(kāi)始時(shí)王某就知道劉峰貸款不是自己所用，也是王某協(xié)商，這筆款項(xiàng)最終才辦下來(lái)。
隨后，王海以虛構(gòu)合同受托支付，以自身房產(chǎn)做抵押，以其弟王峰的名義在圣泰農(nóng)合銀行貸款1200萬(wàn)元，其中600萬(wàn)元償還劉航本息共計(jì)600萬(wàn)欠款，剩余600萬(wàn)元供其自己使用。至案發(fā)，該筆款項(xiàng)未歸還。
任城區(qū)法院認(rèn)為，王某時(shí)任山東圣泰農(nóng)村合作銀行常青支行主任期間，明知采用虛構(gòu)銷售合同受托支付貸款、明知其發(fā)放的貸款實(shí)際使用人為王海、貸款人為王峰，違反《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等有關(guān)國(guó)家規(guī)定而審核發(fā)放貸款1200萬(wàn)元，構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑3年，緩刑4年。并處罰金人民幣1萬(wàn)元。
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