昨日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布開年第二張行政監(jiān)管措施決定書，劍指橫琴人壽保險(xiǎn)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“橫琴人壽”)存在三點(diǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問題，并對(duì)其做出6個(gè)月內(nèi)不得新增股權(quán)和其他金融資產(chǎn)投資等監(jiān)管措施。
首先，橫琴人壽存在投資管理能力不符合監(jiān)管規(guī)定的問題。決定書指出，橫琴人壽公司于2018年和2019年分別取得信用風(fēng)險(xiǎn)管理能力和股權(quán)投資管理能力備案。隨后，將相關(guān)專業(yè)人員調(diào)整至資產(chǎn)管理事業(yè)部其他崗位，導(dǎo)致公司不符合信用風(fēng)險(xiǎn)管理能力和原股權(quán)投資管理能力對(duì)專業(yè)人員的要求。
其次，橫琴人壽違規(guī)開展其他金融資產(chǎn)投資。截至2020年6月末，橫琴人壽投資的信托計(jì)劃，部分合同載明受托人不對(duì)或無法對(duì)信托計(jì)劃資金的實(shí)際用途進(jìn)行監(jiān)控，違反了保險(xiǎn)資金投資信托計(jì)劃的相關(guān)規(guī)定。2019年4月末和6月末，橫琴人壽其他金融資產(chǎn)占上季末總資產(chǎn)的比例為25.23%和25.14%，違反了保險(xiǎn)公司投資其他金融資產(chǎn)監(jiān)管比例的規(guī)定。2019年6月，橫琴人壽簽訂再保險(xiǎn)合同，當(dāng)年8月僅支付少量結(jié)算金額，2020年3月與交易對(duì)手簽訂補(bǔ)充協(xié)議，決定延期支付剩余的再保費(fèi)金額。公司開展此類短期再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，后續(xù)支付剩余再保費(fèi)的意愿不足，不具有合理商業(yè)實(shí)質(zhì)。
除此之外，橫琴人壽還違規(guī)購買債券和不動(dòng)產(chǎn)。2020年5月，橫琴人壽投資的債券違反了保險(xiǎn)資金投資的非金融企業(yè)(公司)債券的相關(guān)要求。2019年8月，購置的自用不動(dòng)產(chǎn)，在支付投資款項(xiàng)后未及時(shí)完成該不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的權(quán)屬變更登記，且在項(xiàng)目違約后未向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)告，違反了保險(xiǎn)資金投資不動(dòng)產(chǎn)的相關(guān)規(guī)定。
決定書表示，橫琴人壽上述行為違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百零六條、《關(guān)于加強(qiáng)資產(chǎn)管理能力建設(shè)的通知》(保監(jiān)發(fā)〔2009〕40號(hào))附件2保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)管理能力標(biāo)準(zhǔn)、《保險(xiǎn)資金投資股權(quán)暫行辦法》(保監(jiān)發(fā)〔2010〕79號(hào))第九條、《關(guān)于保險(xiǎn)資金投資集合資金信托有關(guān)事項(xiàng)的通知》(銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕144號(hào))第八條、《關(guān)于加強(qiáng)和改進(jìn)保險(xiǎn)資金運(yùn)用比例監(jiān)管的通知》(保監(jiān)發(fā)〔2014〕13號(hào))、《保險(xiǎn)資金投資債券暫行辦法》(保監(jiān)發(fā)〔2012〕58號(hào))第十條、《保險(xiǎn)資金投資不動(dòng)產(chǎn)暫行辦法》(保監(jiān)發(fā)〔2010〕80號(hào))第二十二條和第二十五條等監(jiān)管規(guī)定。
為加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管有效性，防范保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百三十九條、第一百六十四條及《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理辦法》(中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2018年第1號(hào))第六十七條、第六十八條，銀保監(jiān)會(huì)擬對(duì)橫琴人壽采取如下三項(xiàng)監(jiān)管措施：
一、橫琴人壽自接到行政監(jiān)管措施決定書之日起6個(gè)月內(nèi)不得新增股權(quán)和其他金融資產(chǎn)投資。
二、橫琴人壽應(yīng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，及時(shí)整改投資管理能力以及非金融企業(yè)(公司)債券、不動(dòng)產(chǎn)和信托計(jì)劃等存量投資存在的問題，采取有效措施化解調(diào)查發(fā)現(xiàn)的相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)，確保持續(xù)符合銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，并向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)送整改報(bào)告。
三、橫琴人壽應(yīng)嚴(yán)格規(guī)范開展再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，確保相關(guān)業(yè)務(wù)依法合規(guī)運(yùn)作。
銀保監(jiān)會(huì)表示，橫琴人壽如不服上述決定，可以在收到本決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提出訴訟。復(fù)議、訴訟期間上述決定不停止執(zhí)行。
關(guān)鍵詞： 橫琴人壽
