8月27日，北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會發(fā)布《關(guān)于北京P2P網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)合規(guī)自律檢查工作的公告》稱，協(xié)會將對北京市P2P網(wǎng)絡(luò)借貸(簡稱“網(wǎng)貸”)機(jī)構(gòu)開展行業(yè)合規(guī)自律檢查。檢查重點(diǎn)關(guān)注的問題包括“是否嚴(yán)格定位為信息中介”、“是否發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品募集資金”等十方面，2018年9月10日啟動，2018年11月30日結(jié)束。
協(xié)會的公告透露，根據(jù)2018年8月23日北京市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室(以下簡稱“北京互金整治辦”)來函要求，為貫徹落實(shí)2018年8月13日P2P 網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室《關(guān)于開展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查工作的通知》，按照標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一、全量覆蓋、真實(shí)準(zhǔn)確、查改結(jié)合的總體要求，協(xié)會將對北京市P2P網(wǎng)絡(luò)借貸(以下簡稱“網(wǎng)貸”)機(jī)構(gòu)開展行業(yè)合規(guī)自律檢查。“通過合規(guī)自律檢查，深化北京市網(wǎng)貸專項(xiàng)整治工作，分類指導(dǎo)、精準(zhǔn)施策,督促北京市網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營,加強(qiáng)風(fēng)險管控,回歸信息中介本質(zhì)定位;同時，正本清源、市場出清，穩(wěn)妥有序化解存量風(fēng)險，引導(dǎo)行業(yè)良性退出，保護(hù)出借人和借款人合法權(quán)益。”
據(jù)了解，本次合規(guī)檢查重點(diǎn)關(guān)注以下十個方面：1.是否嚴(yán)格定位為信息中介，有沒有從事信用中介業(yè)務(wù);2.是否有資金池，有沒有為客戶墊付資金;3.是否為自身或變相為自身融資;4.是否直接或變相為出借人提供擔(dān)保或承諾保本付息;5.是否對出借人實(shí)行了剛性兌付;6.是否對出借人進(jìn)行風(fēng)險評估并進(jìn)行分級管理;7.是否向出借人充分披露借款人的風(fēng)險信息;8.是否堅(jiān)持了小額分散的網(wǎng)絡(luò)借貸原則;9.是否發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品募集資金(或剝離到關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品);10.是否以高額利誘等方式吸引出借人或投資者加入。
