據悉，《白皮書》從世界經濟復蘇和財富管理行業的高速發展大背景介紹開始，縱覽中國的財富管理市場需求和市場變化，著重分析了不同人群和不同資產配置方式，并總結出未來財富管理的發展趨勢。
解讀資產配置領域新變化：新富人群基數龐大，資產配置以理性、穩健為主
當下，隨著經濟的發展以及人均收入的提高，越來越多的人對于財富管理以及資產配置產生了強烈的需求。《白皮書》對財富管理服務人群畫像具象化，以投資額度為界定將其分為三類：個人可投資資產在600萬人民幣以上的被定義為“高凈值人群”；個人可投資資產在100萬-600萬人民幣的為大眾富裕階層；個人可投資資產在12萬以上至100萬以下的為新富階層。
《白皮書》指出，在上述人群中基數最為龐大的是新富人群，而這也就是財富管理中最需要關注的人群之一。
而來自其他第三方的數據顯示，新富階層中41%認為自己有長期的投資目標，8%擁有全面的財富管理規劃。在資產配置上，新富人群權益類投資(包括股票、公募基金等)和另類投資(包括其他境內投資、投資性房地產等)所占比例明顯高于其他人群。
事實上，新富人群普遍擁有較豐富的金融從業經驗或投資經歷，也樂于接受私募、風投乃至更復雜的衍生品投資等形式。《白皮書》指出，這類人群普遍擁有很高的投資熱情，樂于使用科技化手段進行投資，他們在生活態度、消費觀念和投資方式上，崇尚個性、注重品質又理性，普遍偏好穩健性和防御性投資產品，預計將引領新一輪投資風向、重塑財富管理市場新格局。
解析高凈值人群財富管理需求：多元化配置需求增多
除了上述新富人群，高凈值人群也是財富管理行業需要著重關注的人群。
此前有數據顯示，私募股權、私募地產基金等另類資產配備需求越來越大，高凈值人群資產配置逐漸從單一國內市場、固定有限資產類別擴展為視野更為寬廣、全球化的、多資產類別的資產配置方案，以分散地域風險、平滑市場波動、獲得穩健基礎的良好投資回報正成為財富管理服務人群投資配置的共識。
而《白皮書》指出，財富管理已經成為一個時代風口。截至2018年，高凈值人群投資結構已經出現分化，配置私募股權基金類產品成主流，海外投資和藝術品投資等需求不斷增加。在全球金融一體化的大背景下，中國的高凈值人群通過傳統資產配置已經越來越難以做好風險分散，投資需求開始偏向實現均衡的多元化配置。
此外，值得注意的是，固定收益類資產依然為高凈值人群最重要的資產配置，私募股權基金長期資產配置對高凈值人群價值高，應該重點布局新興行業，如人工智能、金融科技、企業服務、醫療健康等技術密集型產業在未來發展潛力大。同時，也要堅持分散綜合配置，優先配置母基金，充分分散風險。此外，海外置業已經成為中國高凈值人群財富分布重要組成部分。
在此背景下，站在新時代路口，如何進行財富配置管理進入了一個新的發展階段。
總結財富管理未來趨勢：個性化、定制化成財富管理新趨勢
綜合來看，未來，中國財富管理行業的市場規模將持續增長，行業監管也將進一步明晰和完善，整個財富管理行業將更加成熟。白領和新二代人群或將成為中國乃至世界最主要的投資人群，他們在進行財富保值增值時，個性化和定制化需求成財富管理新趨勢。
《白皮書》顯示，目前已經普遍將70后到90后，通過房產變現、家族財富繼承、自主創業獲得第一筆財富積累，個人可投資資產在100萬元以上的群體設定為財富管理新目標群體，在此基礎上，中國的財富管理市場需求進一步迸發。此外，越年輕的財富管理服務人群，來自新興行業的越多，尤其是80后、90后在新興行業占比大。未來隨著這一趨勢的延續，新興行業的高凈值人士占比會越來越高。
顯然，這些數據都傳遞出，中國的高凈值人群和他們的財富配置方式正在發生變化。新時代下的新投資主體和新財富管理方式，將引領中國財富管理行業發生新一輪嬗變。
總的來說，《白皮書》在全球宏觀視野下，對全新的財富管理人群的范圍和市場需求及未來發展趨勢進行了深入剖析，對未來中國的財富管理市場和資產配置提供了參考和建議。本次白皮書的發布也將有助于幫助中國的投資者形成成熟的投資理念和方法論，對進一步幫助其增強投資智慧也具有重大意義。
