隨著經濟結構的不斷優化和轉變，零售銀行業務逐漸成為商業銀行的穩定支柱，其中，財富管理業務在零售銀行轉型中獨占鰲頭。
過去，財富管理似乎只是為高凈值人群量身定制的一種服務，但隨著社會的發展和中產階層的迅速擴大，越來越多的普通人開始關心自己的財富管理問題。金融機構也認識到，未來的財富管理服務對象將更加多元，從超高凈值客戶延伸到普羅大眾。
百融云創針對這一變革，提出了“普惠型財富管理”的新概念，意在提供更加全面、普惠的財富管理服務。為了實現這一目標，百融云創構建了財富管理“4+1”體系，該體系包括：客戶洞察、智能匹配、常態運營、迭代評估及數字化系統工具，為財富管理機構提供了一套全新的數智化客戶經營模式。
在這個體系中，百融云創特別強調了常態運營的重要性，它基于“建立連接→有效運營→價值轉化+客戶晉升”的業務邏輯，利用數字化手段幫助銀行突破客戶經理的服務邊界，確保每一位客戶都能得到專業、精準的服務。
通過這個“4+1”模式，百融云創不僅能夠幫助銀行提供更高效、更具針對性的財富管理服務，還能夠提高內部協作效率，優化資源分配，確保每一分投入都能獲得最大的回報。
百融云創以其創新的“4+1”體系，為普惠型財富管理開創了新的時代，不僅滿足了普羅大眾的財富管理需求，還幫助銀行實現了業務的創新和轉型，為未來的財富管理業務樹立了新的標桿。
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