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7 月 28 日，上海銀保監(jiān)局連發(fā)六張罰單劍指工商銀行、天津銀行、建設(shè)銀行，罰金共計(jì)超 2000 萬元。其中，工行領(lǐng)到今年第一張千萬級(jí)罰單。
罰單顯示，工行上海市分行及其分支機(jī)構(gòu)存在十項(xiàng)違法違規(guī)行為，一是 2019 年 3 月至 2020 年 7 月，向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；二是 2017 年至 2020 年，部分服務(wù)存在質(zhì)價(jià)不符；三是 2017 年至 2020 年，部分貸款存在以貸收費(fèi)；四是 2017 年 8 月至 12 月，部分業(yè)務(wù)存在轉(zhuǎn)嫁成本。
五是 2017 年至 2019 年，部分收費(fèi)服務(wù)內(nèi)容記錄不完整；六是 2019 年 1 月，理財(cái)資金違規(guī)用于支付土地款，用途管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；七是 2016 年至 2018 年，違規(guī)提供政府性融資；八是 2017 年至 2020 年，部分個(gè)人貸款違規(guī)用于限制性領(lǐng)域；九是 2013 年至 2019 年，部分并購(gòu)貸款嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；十是 2020 年 5 月至 7 月，違規(guī)代理銷售。
由此，工行上海市分行被上海銀保監(jiān)局責(zé)令改正，并處罰款共計(jì) 1310 萬元。同時(shí)，鄭必有對(duì)該分行上述第六項(xiàng)行為負(fù)直接管理責(zé)任，被予以警告。
關(guān)鍵詞： 理財(cái)資金
