近日，中國(guó)人民銀行漳州市中心支行連發(fā)2道行政處罰書對(duì)平安銀行股份有限公司漳州分行進(jìn)行處罰，處罰原因?yàn)槠桨层y行股份有限公司漳州分行存在未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)等多項(xiàng)違規(guī)行為。
漳銀罰字〔2018〕3號(hào)、4號(hào)行政處罰書顯示， 2018年5月15日至7月13日，平安銀行股份有限公司漳州分行未按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第十六條第二款和第六款、第十九條第六款、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》第九條第一款第一項(xiàng)和第三項(xiàng)、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第七條、第十八條第一款、第十九條第一款、第二十二條第一款第六項(xiàng)的規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。
另外，平安銀行股份有限公司漳州分行未按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第二十條第一款、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》第十一條第一款、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條、第十二條的規(guī)定報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告。
平安銀行股份有限公司漳州分行還未按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第十九條第三款、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》第十條第一款、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十七條第二款和第二十八條的規(guī)定保存客戶交易記錄。
根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條規(guī)定，中國(guó)人民銀行漳州市中心支行對(duì)平安銀行股份有限公司漳州分行處以人民幣20萬元罰款，對(duì)2名相關(guān)責(zé)任人員處以人民幣2.1萬元罰款。
